Dezvoltare CRM Asigurări pentru polițe și daune
Un sistem CRM pentru asigurări care gestionează clienții, polițele și dosarele de daune. Reînnoiri automate, urmărirea daunelor și comunicare, adaptate brokerilor și agenților.
Estimare gratuită pentru proiectul CRM
Răspuns în 24–48 de ore, fără obligații.
- Analiză tehnică a proceselor
- Estimare de cost și de timp
- Recomandare de arhitectură
De ce aveți nevoie de un soft CRM dedicat pentru asigurări
Un broker pierde clienți la expirarea polițelor și timp pe dosare. Dianys CRM construiește o aplicație CRM care automatizează reînnoirile și organizează daunele.
- Polițe și reînnoiri urmărite — niciun client pierdut la expirare.
- Dosare de daune organizate — status vizibil, termene respectate.
- Clienți și istoric complet — context la fiecare interacțiune.
- Comunicare automată — remindere de plată și de reînnoire.
Module incluse în CRM Asigurări
- Managementul polițelor
- Reînnoiri și remindere
- Dosare de daune
- Clienți și istoric
- Comisioane
- Rapoarte de portofoliu
Ce obține compania cu CRM Asigurări
Un sistem CRM adaptat domeniului aduce rezultate concrete, nu doar un instrument în plus.
Rată de reînnoire mai mare
Reminderele automate prind polițele înainte de expirare.
Daune procesate mai rapid
Dosarele au status, documente și termene clare.
Portofoliu sub control
Toate polițele și comisioanele, într-un singur tablou.
Avantajele unui CRM în asigurări
Un software CRM pentru brokeri și agenții de asigurări reunește clienții, polițele și dosarele de daune într-un flux unic, controlat de la prima ofertă până la reînnoire. Prin reînnoirile automate, rata de retenție a portofoliului crește semnificativ, deoarece niciun client nu mai este uitat la scadență. Sistemul afișează instant istoricul complet al fiecărui asigurat, incluzând polițele active, primele plătite și daunele înregistrate. Astfel, consultanții răspund mai rapid solicitărilor și cresc valoarea medie a portofoliului prin oferte de cross-sell și up-sell bine cronometrate.
Prin automatizarea remindere-lor pentru reînnoirea polițelor și a alertelor pentru încasarea primelor, un sistem CRM reduce pierderile cauzate de scadențe ratate și îmbunătățește predictibilitatea veniturilor. Dosarele de daune sunt urmărite pas cu pas, cu documente atașate și statusuri clare, ceea ce scurtează timpul de soluționare și crește satisfacția clienților. Rapoartele de comisioane pe agent și pe produs oferă o imagine transparentă asupra performanței. În plus, evidența centralizată sprijină conformitatea cu cerințele ASF și cu obligațiile de raportare specifice pieței de asigurări.
Ce se poate automatiza în CRM Asigurări
Fluxuri repetitive automatizate și opțiuni configurabile, adaptate procesului real al companiei.
Automatizări
- Remindere automate pentru reînnoirea polițelor
- Alerte la scadența încasării primelor
- Notificări pe etapele dosarului de daună
- Generare automată a ofertelor de asigurare
- Calcul automat al comisioanelor pe agent
- Trimitere automată a documentelor către clienți
- Escaladare automată a dosarelor întârziate
- Segmentarea clienților pentru campanii de cross-sell
Funcționalități și opțiuni
- Fișă completă a asiguratului
- Evidența polițelor active și expirate
- Modul dedicat dosarelor de daune
- Istoric al primelor și încasărilor
- Gestiunea comisioanelor pe agent și produs
- Bibliotecă de documente și contracte
- Pipeline de oferte și reînnoiri
- Rapoarte de retenție și portofoliu
CRM Asigurări în România și în Europa
Dezvoltăm CRM Asigurări la cerere pentru companii din toată țara — București, Cluj-Napoca, Timișoara, Iași, Brașov, Constanța, Oradea, Sibiu — precum și pentru clienți din Uniunea Europeană. Colaborăm remote, cu comunicare în limba română și livrare predictibilă, astfel încât distanța să nu fie o barieră. Soluția se implementează și se administrează la distanță, cu acces securizat din cloud.
Explorați și Dezvoltare CRM, sau domenii conexe: CRM Fintech și Banking, CRM Medical și Clinici, CRM Auto și Dealeri. Pentru o discuție aplicată, solicitați o ofertă gratuită.
Întrebări frecvente despre dezvoltarea unui CRM pentru asigurări
Răspunsuri scurte la cele mai frecvente întrebări despre acest tip de sistem CRM.
Ce este un CRM pentru asigurări?
Este o aplicație care gestionează clienții, polițele și dosarele de daune ale unui broker sau agenții. Automatizează reînnoirile și centralizează întregul portofoliu.
Ce face concret programul CRM de asigurări?
Urmărește scadențele polițelor, procesează dosarele de daune și calculează comisioanele agenților. Reduce munca manuală și previne pierderea clienților la reînnoire.
Cât costă un CRM pentru asigurări?
Prețul variază în funcție de numărul de utilizatori, produse și integrări necesare. Oferta se conturează după o analiză a fluxurilor din agenție.
Cât durează implementarea sistemului?
O configurație standard poate fi operațională în câteva săptămâni. Proiectele cu integrări complexe și migrări extinse necesită mai mult timp.
Se integrează cu asiguratorii și cu programele de contabilitate?
Da, sistemul se poate conecta cu platformele asiguratorilor și cu softul contabil prin API. Integrările se stabilesc în funcție de nevoile agenției.
Ce automatizări oferă pentru reînnoiri?
Sistemul trimite remindere automate înainte de expirarea fiecărei polițe și generează ofertele de reînnoire. Astfel, retenția portofoliului crește constant.
Este conform GDPR și sigur?
Da, datele asiguraților sunt criptate, iar accesul este controlat pe roluri. Sistemul respectă cerințele GDPR și normele ASF privind protecția datelor.
Poate fi accesat online, din cloud?
Da, aplicația funcționează în cloud și este disponibilă de oriunde, securizat. Agenții pot lucra din birou sau din teren.
Cum se migrează portofoliul existent?
Polițele, clienții și istoricul de daune se importă din sistemele actuale în mod structurat. Migrarea este validată pentru a păstra corectitudinea datelor.
Se poate personaliza pe produsele agenției?
Da, fiecare tip de poliță și flux de vânzare se configurează după specificul agenției. Soluția la comandă reflectă exact procesele interne.
Există acces de pe mobil?
Da, consultanții pot verifica polițele și dosarele de daune direct de pe telefon. Acest lucru accelerează răspunsul către clienți.
De ce un CRM la comandă și nu unul standard?
Un CRM la comandă acoperă specificul asigurărilor, precum daunele și comisioanele, ignorat de soluțiile generice. Rezultatul este o platformă adaptată complet fluxurilor de broker.
Dezvoltare CRM și pentru alte domenii
Aceeași abordare la cerere, adaptată specificului fiecărei industrii.
CRM Asigurări construit pe procesul companiei
Dianys CRM răspunde cu o analiză tehnică gratuită și o estimare clară de cost și de timp — fără obligații.